Privati e Famiglie

La consulenza di Invexpert può aiutare i singoli e le famiglie a raggiungere quella consapevolezza patrimoniale e quel  benessere economico-finanziario che assicura la serenità attraverso vari servizi:

 

PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE COMPLETA

E’ il servizio a maggior valore aggiunto, sicuramente il più efficace ed efficiente, e rappresenta il contenitore di diversi servizi che posso offrire.

Per Invexpert la pianificazione PATRIMONIALE spazia dalle esigenze di risparmio e protezione, alla gestione dell’indebitamento, al monitoraggio degli asset patrimoniali  fino ad arrivare alla previdenza e fiscalità.

Insieme seguiamo un percorso che parte dall’individuazione degli obiettivi di vita, evidenti e latenti, 

Le fasi essenziali del servizio sono: analisi degli obiettivi qualitativi e quantitativi, definizione strategica delle soluzioni, implementazione delle soluzioni per la realizzazione del piano ed infine monitoraggio.

In sintesi ecco alcuni dei nostri servizi:

  • Analisi ed individuazione dei bisogni
  • Pianificazione Acquisto Casa o beni di importo rilevante
  • Garanzia del futuro dei propri figli
  • Salvaguardia della propria liquidità dall’inflazione
  • Rivalutazione del proprio capitale e creazione di una rendita futura
  • Tutela della famiglia dai rischi (salute, perdita di lavoro, malattia, etc)

 

CONSULENZA GENERICA

La CONSULENZA GENERICA individua gli obiettivi e propone raccomandazioni relative ai tipi di strumenti o servizi con i quali coprire le varie esigenze di tutela / investimento / indebitamento / previdenza, MA NON INDICA GLI STRUMENTI FINANZIARI SPECIFICI con i quali coprire le varie aree della pianificazione, il consulente patrimoniale o l’Angelo Custode Finanziario si limitano ad assistere il proprio cliente nel dialogo con il proprio istituto di credito con i propri consulenti finanziari di riferimento. 

https://www.ims.vr.it/check-up-portafoglio-finanziario/ CHECK UP PORTAFOGLIO FINANZIARIO

https://www.ims.vr.it/check-report-costi-mifid2/ CHECK UP REPORT COSTI MIFID2

 

PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE

Altro significativo tassello nell’ambito della consulenza patrimoniale  è la PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE, che diventa di particolare rilevanza nell’attuale scenario economico.

Insieme valutiamo la tua posizione previdenziale attuale, per decidere eventuali altre forme di previdenza integrativa e strumenti idonei con cui colmare il gap previdenziale.

A titolo di esempio ecco alcuni servizi offerti dallo studio:

  • Pianificazione Previdenziale, allocazione ottimale proprio TFR e salvaguardia del tenore di vita futuro
  • Analisi della situazione contributiva e stima dell’importo della pensione
  • Rapporto Costi Benefici dei prodotti previdenziali in portafoglio
  • Calcolo del gap da colmare tra pensione futura attesa e pensione maturata
  • Individuazione di strumenti più efficaci ed efficienti per l’integrazione della pensione pubblica (III Pilastro
  • Monitoraggio nel tempo e produzione di reportistica periodica e personalizzata

 

PIANIFICAZIONE ASSICURATIVA

Restano nell’ambito della Pianificazione Patrimoniale  è essenziale considerare anche la protezione dai rischi con un’attenta PIANIFICAZIONE ASSICURATIVA.

In particolare Invexpert guida nella:

  •  Individuazione dei rischi;
  •  Quantificazione della copertura necessaria;
  •  Selezione dei rischi che vanno prioritariamente trasferiti e coperti
  •  Analisi dell’offerta del mercato assicurativo e selezione della polizza col miglior rapporto qualità/prezzo
  •  Sottoscrizione della polizza o delle polizze assicurative necessarie

https://www.ims.vr.it/servizio-check-up-assicurativo/  CHECK UP ASSICURATIVO

 

VALUTAZIONE MUTUI E FINANZIAMENTI

Quantificare e  pianificare i debiti e l’impiego immediato del futuro risparmio, come ad esempio l’acquisto di una prima casa diventa semplice con i servizi Invexpert:

  • Individuazione soluzione migliore presente sul mercato
  • Valutazione e sostituzione o rinegoziazione del mutuo pre-esistente
  • Analisi Comparativa prodotti Surroga e Sostituzione
  • Mutui Liquidità
  • Consolidamento Debiti (Prestiti Personali, Credito al Consumo, Mutui, Cessione del quinto, ecc…)
  • Prestiti e Finanziamenti
  • Monitoraggio nel tempo ed eventuale ottimizzazione del finanziamento ottenuto

 

PIANIFICAZIONE SUCCESSORIA E PASSAGGIO GENERAZIONALE

Il servizio affronta il tema della pianificazione patrimoniale ai fini successori per pianificare anticipatamente il passaggio generazionale , è importante conoscere gli strumenti, le procedure i vincoli e le opportunità che l’ordinamento giuridico e fiscale offrono per una efficace gestione del passaggio generazionale.

 

GESTIONE RAPPORTI CON ISTITUTI DI CREDITO

Vent’anni di esperienza nel settore bancario e la sensibilità nel trattare con i vari intermediari mi consentono di affiancare o sostituire il cliente nella gestione del  rapporto con le banche. Partendo da un’analisi sulla solidità degli Istituti di Credito con cui interagisce il cliente, rinegozio e gestisco tutte le condizioni (palesi ed occulte) applicate dalla propria banca di fiducia.