Scopo della pianificazione patrimoniale è aiutare le persone a migliorare il proprio benessere finanziario, tutelare il patrimonio e mantenere sereni i rapporti in famiglia.

Una buona pianificazione parte sempre dall’analisi della situazione patrimoniale, economica e finanziaria con particolare attenzione agli aspetti fiscali. Il patrimonio complessivo del cliente comprende  asset finanziari, immobiliari ma anche gli asset aziendali  del cliente oltre che  il capitale umano.  Vanno individuati i possibili rischi dell’intero patrimonio  e le eventuali coperture da questi rischi.

I possibili obiettivi del clienti possono essere i più svariati, alcuni evidenti e dichiarati altri latenti e da far emergere. Sono i bisogni  a guidare le scelte di investimento e non la ricerca esclusiva del risultato in termini di performance.

Per questo è fondamentale  partire sempre dall’ individuazione delle risorse (redditi, consumi, risparmio, patrimonio complessivo, flussi).

In una pianificazione di successo, queste sono le fasi: