Le fasi della pianificazione patrimoniale
Scopo della pianificazione patrimoniale è aiutare le persone a migliorare il proprio benessere finanziario, tutelare il patrimonio e mantenere sereni i rapporti in famiglia.
Una buona pianificazione parte sempre dall’analisi della situazione patrimoniale, economica e finanziaria con particolare attenzione agli aspetti fiscali. Il patrimonio complessivo del cliente comprende asset finanziari, immobiliari ma anche gli asset aziendali del cliente oltre che il capitale umano. Vanno individuati i possibili rischi dell’intero patrimonio e le eventuali coperture da questi rischi.
I possibili obiettivi del clienti possono essere i più svariati, alcuni evidenti e dichiarati altri latenti e da far emergere. Sono i bisogni a guidare le scelte di investimento e non la ricerca esclusiva del risultato in termini di performance.
Per questo è fondamentale partire sempre dall’ individuazione delle risorse (redditi, consumi, risparmio, patrimonio complessivo, flussi).
In una pianificazione di successo, queste sono le fasi:
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