La consulenza finanziaria  generica individua gli obiettivi di vita  e fornisce  indicazioni operative di allocazione finanziaria   attraverso la costruzione di portafogli finanziari modello diversificati in differenti asset class ed elaborati avendo riguardo a differenti profili di rischio, nonché a molteplici combinazioni di rischio/rendimento.

Propone raccomandazioni generiche e standardizzate  di investimento che non tengono conto delle caratteristiche personali del cliente  e sono  relative ai tipi di strumenti o servizi con i quali coprire le varie esigenze di tutela / investimento / indebitamento / previdenza, ma non hanno ad oggetto raccomandazioni personalizzate in ordine ad operazioni di acquisto/vendita di determinati  strumenti finanziari specifici.

Tale consulenza non integra un’attività di consulenza in materia di investimenti, come disciplinata nel TUF,  non costituisce un servizio di investimento e pertanto  non è soggetta a tale disciplina, bensì identifica un’attività liberamente esercitabile, in quanto non coperta da riserva di legge.

Il consulente patrimoniale o l’Angelo Custode Finanziario si limitano ad assistere e ad affiancare  il proprio cliente nel dialogo con il proprio istituto di credito e  con i propri consulenti finanziari di riferimento.

Insieme seguiamo un percorso che parte dall’individuazione degli obiettivi di vita, evidenti e latenti.